Von Peter Hermann, 05.11.2018

Geldanlage Mit Luxus Geld verdienen

Die Designerhandtasche und der Cognac f√ľr mehr als 500 Euro sind nichts f√ľr Normalverdiener. Luxusg√ľter sind jedoch gefragt und mit Luxusg√ľter-Fonds k√∂nnen auch Nicht-Million√§re daran verdienen.
Geldanlage Mit Luxus Geld verdienen

Luxusg√ľter sind gefragt.

Mit Luxusg√ľter-Fonds k√∂nnen Anleger breit gestreut als Beimischung in den Luxusg√ľter-Markt investieren. Wegen des aktuellen Marktumfeldes sollten sie allerdings nur vorsichtig einsteigen.

Anleger und Experten sind sich einig: Auf lange Sicht lohnt sich Luxus im Depot. In den zur√ľckliegenden Jahren stellte sich die Entwicklung von Luxus-Aktien,-Fonds und ETFs hervorragend dar. Auch wenn – √§hnlich wie bei der Demografie – ein ungebrochener Trend bei der Verm√∂gensverteilung innerhalb der Gesellschaften hin zu immer mehr Super-Reichen zu beobachten ist, international gesehen h√§ngt der Luxusg√ľtermarkt stark am Asiengesch√§ft. Insofern spielt auch hierbei die manchmal recht unberechenbare Handelspolitik Donald Trumps eine wichtige Rolle.

Au√üer Frage steht: Luxusg√ľter wie eine Designerhandtasche oder ein Cognac f√ľr mehr als 500 Euro sind nichts f√ľr Durchschnittsverdiener oder gar f√ľr Hartz-IV-Empf√§nger. Daf√ľr braucht es einen bestimmten Kundenkreis. Und umso gr√∂√üer der ist, desto h√∂her die Ums√§tze und Gewinne von Aktiengesellschaften wie LVMH (WKN 853292), Tiffany (WKN 872811), Porsche (WKN PAH003) oder Hugo Boss (WKN A1PHFF) – um nur einige zu nennen. W√§hrend die Einkommen von Otto-Normalverbrauchern nach wie vor in Deutschland eher stagnieren beziehungsweise sich bescheiden entwickeln, nimmt die Zahl der verm√∂genden Menschen im Lande stetig zu.

Weltweit ca. 18 Millionen Millionäre

So sind allein im Jahr 2017 rund 85.000 Deutsche zu den Verm√∂genden mit einem Besitz von mehr als einer Million US-Dollar aufgestiegen. Ihre Zahl hat sich in den vergangenen 15 Jahren sogar in etwa verdoppelt. Inzwischen gibt es hierzulande nach einer Studie der Unternehmensberatung Capgemini knapp 1,4 Millionen Million√§re. Weltweit sind es erstaunlicherweise sogar circa 18 Millionen – alles potentielle Kunden der Luxusg√ľter-Branche.
Aktiendepot Vergleich
Geradezu ein Paradebeispiel f√ľr den anhaltenden Aufstieg des Sektors ist die Performance des global agierenden Luxusg√ľter-Konzern LVMH (Mo√ęt Hennessy Louis Vuitton SE). Die Holding mit einer Marktkapitalisierung von derzeit rund 133 Milliarden Euro liegt trotz des j√ľngsten Kursrutsches auf Sicht von zw√∂lf Monaten knapp zehn Prozent im Plus (Drei-Jahres-Performance: 58 Prozent; F√ľnf-Jahres-Performance: 99 Prozent). Es wird erwartet, dass das Unternehmen f√ľr 2018 eine Dividende von vier Euro zahlt, was aktuell eine Rendite von 1,5 Prozent bedeutet.

Besser Luxus-Fonds als Luxus-Aktien

Allerdings besteht das Segment der hochwertigen Konsumg√ľter nicht nur aus dem Wirtschaftskonglomerat, das teure Lederwaren, Bekleidung und Spirituosen vertreibt. F√ľr Anleger erscheint es wie so oft empfehlenswerter, lieber in Form eines darauf fokussierten Fonds auf die gesamte Branche zu setzen. Zumal es in diesem Bereich eine Reihe von etablierten und durchaus erfolgversprechenden Finanzprodukten gibt. Gerade f√ľr konservativ orientierte Anleger sind Luxusg√ľter-Fonds zumindest als Beimischung f√ľr das Portfolio interessant.
 Fonds  WKN/ISIN Anlageziele  Performance
1 Jahr
 Performance
3 Jahre
 Performance
5 Jahre
GAM Luxury Brands Equity (EUR) A  LU0329429384/
A0NCNS
Investiert in Beteiligungspapiere von weltweiten Unternehmen, die √ľber etablierte Marken verf√ľgen und Dienstleistungen im Luxusg√ľtersektor anbieten. ¬†4,90 % ¬†18,56 % ¬†33,96 %
Edmond de Rothschild Fund Premium Brands B  LU1082942647/
A12B6X
W√§hlt bevorzugt Titel aus, die vor allem der Luxusg√ľterindustrie zuzuordnen sind oder ein starkes internationales Markenimage besitzen. ¬†0,66 % ¬†14,06 % ¬†27,37 %
Pictet - Premium
Brands-P
 LU06217139020/
A0ET47
Der Fonds ist fokussiert auf Aktien von Unternehmen, die im mittel- bis hochpreisigen Konsumbereich t√§tig sind, √ľber starke Marken verf√ľgen sowie erstklassige Prestigeartikel und Dienstleistungen anbieten. ¬†2,90 % ¬†6,06% ¬†23,69 %
      Quellen: Fondsdiscount.de; eigene Recherche; Kurse vom 5.11.2018.

Auch einen Luxus-ETF gibt es

Im Bereich der ETFs findet sich aktuell nur ein einziger Fonds, der an der B√∂rse gehandelt wird und der den Begriff "Luxus" im Namen f√ľhrt. Der Amundi S&P Global Luxury ETF ist seit Auflage (31.01.2018) allerdings gut vier Prozent im Minus. Der Fonds bildet den S&P Global Luxury Index exakt nach, der Zugang zu den wichtigsten Aktien aus dem Luxussektor weltweit bietet.

Tipp: F√ľr langfristig orientierte und konservativ eingestellte Anleger sind Luxusg√ľter-Fonds vor allem in Schw√§chephasen wie jetzt durchaus einen Blick wert. Allerdings sollten interessierte Anleger mit einem Neueinstieg noch warten, bis die derzeitige Konsolidierung ausgestanden ist – zumal noch nicht klar ist, ob es sich nur um eine Korrektur handelt oder um den Beginn einer langfristigen Trendwende.

Tipp:
Lesen Sie hier, wie Fondskosten die Rendite zunichte machen können.
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