Von Peter Hermann, 15.10.2018

Nachhaltig investieren Lohnen sich grüne Fonds?

Mittlerweile gibt es eine breite Auswahl an Nachhaltigkeitsfonds. Sparer können hiermit ansehnliche Renditen erzielen. Was macht grüne Fonds aus?
Nachhaltig investieren Lohnen sich grüne Fonds?

Erneuerbare Energien sind eines von vielen Anlagefeldern grüner Fonds.

Geldanlagen in nachhaltige Investments verzeichnen Jahr für Jahr erhebliche Zuwächse. Nach einer Studie des Sustainable Business Institutes (SBI) steckten in der Schweiz, Österreich und Deutschland gegen Ende des Jahres 2017 insgesamt rund 90 Milliarden Euro in Investmentfonds mit ethisch-ökologischem Ansatz. Damit hat sich das investierte Vermögen in diesem Bereich über den Zeitraum von zehn Jahren (seit 2007) etwa verzehnfacht.

Keine einheitlichen Nachhaltigkeitskriterien

Nachhaltigkeit ist nicht gleich Nachhaltigkeit. Wie im "normalen" Alltagsleben wird dieser Begriff auch von Finanzexperten abhängig von der jeweiligen politischen, gesellschaftlichen oder sogar religiösen Einstellung auf die ein oder andere Art und Weise betrachtet. Generell gilt auf dem Finanzsektor, dass nachhaltige Publikumsfonds sogenannte ESG-Kriterien erfüllen sollten. Hinter der Abkürzung verbirgt sich "environmental, social and corporate governance", was so viel bedeutet wie: Umweltschutz, soziale Belange und eine der Gemeinschaft zuträgliche Unternehmensführung.

Da diese Kriterien allerdings von den entsprechenden Fondsgesellschaften bzw. Fondsmanagern unterschiedlich interpretiert werden, sollten Anleger, die sich für ein nachhaltiges Investment interessieren, das Verkaufsprospekt des jeweiligen Finanzprodukts genau studieren, um unliebsame Überraschungen zu vermeiden. Schließlich reicht die Bandbreite der angebotenen Nachhaltigkeitsfonds von Finanzprodukten, die im Consumer-Bereich lediglich Alkohol- und Tabakproduzenten und -anbieter ausschließen, bis hin zu islamisch-religiös geprägten Sharia-konformen Publikumsfonds.

Die Rendite ökologischer Fonds

Auch wenn für Anleger mit entsprechenden Interessen erneuerbare Energien bzw. Energieeffizienz, nachwachsende oder erneuerbare Rohstoffe (Wald, Landwirtschaft, Wasser u.a.), Mikrofinanzierung, Vermeidung von Kinderarbeit oder Investitionen in soziale, kulturelle und bildungsrelevante Projekte ein besonderes Gewicht haben, werden Investmentfonds immer auch an der bislang erzielten und damit aller Voraussicht nach zu erwartenden Rendite gemessen.
Aktiendepot Vergleich
Hierzu ist es erforderlich, die Vergleichsgruppe Nachhaltigkeitsfonds unter dem Aspekt der aussichtsreichsten Finanzprodukte zu untersuchen. Um sicherzustellen, dass Sie als Anleger die sich bietenden Renditechancen nicht außer Acht lassen, ist es empfehlenswert, ebenfalls einen Blick auf die allgemeine Vergleichsgruppe wie den europäischen oder den US-amerikanischen Aktienmarkt (MSCI World oder MSCI Europe) zu werfen. Auf diese Weise wird erkennbar, welche Möglichkeiten das jeweilige nachhaltige Investment bietet.
      
Drei Beispiele für erfolgreiche aktiv gemanagte Nachhaltigkeitsfonds
 
 Fonds  ISIN/WKN  Anlageziele  Performance 1 Jahr / Euro-Basis  Performance 3 Jahre / Euro-Basis  Performance 5 Jahre / Euro-Basis
 Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund  LU0348
927095/
A0NEG5
 Aktien weltweit, die direkt oder indirekt von den Entwicklungen in Verbindung mit umweltpolitischen Herausforderungen wie dem Klimawandel profitieren  +3,22 %  +47,85 %  +72,42 %
 ÖkoWorld Klima C  LU0301
152442/
A0MX8G
 Aktien weltweit, die strenge ethisch-ökologische Kriterien einhalten und die Ursachen des Treibhauseffekts bekämpfen  +16,07 %  +49,58 %  +81,41 %
 Schroder ISF Global Climate Change Equity  LU0302
4460306/
A0MSUQ
 Aktien weltweit, die Auswirkungen des globalen Klimawandels bekämpfen  +11,76 % / +11,28 % (in Originalwährung US-Dollar)  +45,67 % / +53,33 % (in Originalwährung US-Dollar)  +78,40 % / +55,11 % (in Originalwährung US-Dollar)
      
Quelle: Fondsdiscount.de und eigene Recherchen / Stichtag 26.09.2018
Da die hier benannten Nachhaltigkeitsfonds allesamt in weltweite Aktien investiert sind, macht sich vor allem in der jüngeren Vergangenheit eine relativ schwächere Performance bemerkbar. Diese ist auf die für Euro-Anleger ungünstige Währungsentwicklung zurückzuführen. Da jedoch kaum zu erwarten ist, dass diese Entwicklung unendlich fortdauern wird, sollten sich auch bald wieder zufriedenstellende Renditen durchsetzen.

Während die beiden ersten Fonds in Euro notieren, bildet der Schroder ISF Global seine Wertentwicklung in US-Dollar ab. Die Performance fällt deshalb optisch betrachtet höher aus, relativiert sich aber wieder bei der Umrechnung in Euro.

Es gibt auch grüne ETFs

Anleger, die aus den unterschiedlichsten Gründen lieber in ETFs investieren möchten, als in aktiv gemanagte grüne Fonds, können ebenfalls auf dem Sektor Nachhaltigkeit fündig werden.
      
Zwei Beispiele für rentable Nachhaltigkeits-ETFs
 
 
 ETF  ISIN/WKN  Benchmark Performance 1 Jahr / Euro-Basis   Performance 3 Jahre / Euro-Basis Performance 5 Jahre / Euro-Basis 
 iShares Dow Jones Eurozone Sustainability Screened  DE000A0F5UG3/
A0F5UG
 Dow Jones Sustainability Eurozone ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult Entertainment Index  +4,13 %  +32,76 %  +45,02 %
 UBS MSCI World Socially Responsible  LU0629459743/
A1JA1R
 MSCI World Socially Responsible Index  +13,72 % /
+12,86 % (in Originalwährung US-Dollar)
 +39,08 % /
+46,89 % (in Originalwährung US-Dollar)
 +73,89 % /
+51,65 % (in Originalwährung US-Dollar)
      
Quelle: Fondsdiscount.de und eigene Recherchen / Stichtag 26.09.2018
Tipp: Lesen Sie hier zehn Tipps zum Erfolg mit ETFs.
Hinweis: Wenn Sie auf einen Fonds in der Tabelle klicken, gelangen Sie zum jeweiligen Fondsportrait bei fondsdiscount.de. Unser Kooperationspartner bietet Ihnen die Möglichkeit, bei einer Depoteröffnung rund 19.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag zu handeln. Die Depotführung ist kostenlos. Falls Sie bereits ein Depot bei einem Broker besitzen, können Sie Ihr Portfolio ebenfalls kostenlos auf das Gebührenmodell von fondsdicount.de übertragen.
Jetzt zum Geldsparen Newsletter anmelden!

Liebe Leserinnen und Leser,

mein Name ist Peter Hermann.

Suchen Sie ein bestimmtes Thema?

Artikel Suchen

Oder schreiben Sie mir einfach, wenn Sie eine Frage haben.

Mail

Ich freue mich auf eine Mail von Ihnen

» Autoren von geldsparen.de

Leserkommentare

noch keine Kommentare vorhanden

Kommentar schreiben

Name*

Email*

Überschrift*

Kommentar

Ziffernfolge
hier eingeben:
neu laden


*Pflichtfelder

 

Foto: Blue Planet Studio/Shutterstock.com ID:7457

Der Geldsparen-Newsletter

Schon abonniert?

Unser Newsletter versorgt Sie regelmäßig mit aktuellen Themen zu:

Geld
Geld
  Gesundheit
Vorsorge
Wohnen
Wohnen
  Beruf
Beruf/Ausbildung
Internet & Telefon
Internet & Telefon
  Unterwegs
Unterwegs

Anrede

Vorname

Nachname

eMail*

Newsletter (wöchentlich)

Spartipp des Tages (täglich)

Ich erkläre mich mit der Nutzung meiner Daten laut Nutzungsbedingungen einverstanden. Unsere Datenschutzerklärung finden Sie hier

 

*Pflichtfelder

 
Bereich: Geld Pagename: gruene-fonds(7457)